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Posizionamento, costi e servizi

Gestione e mantenimento

Posizionamento, costi e servizi

 

Youplus Assurance AG offre alla clientela un'ampia gamma di contratti di assicurazione vita.

Youplus non fornisce consulenza ai clienti ma propone i suoi prodotti tramite intermediari professionisti autorizzati indipendenti che offrono ai clienti una consulenza completa e spiegazioni dettagliate sui prodotti proposti da Youplus Assurance AG, prima che venga presa una decisione sulla conclusione del contratto. 

La gestione e il mantenimento in vita dei contratti e la prestazione dei servizi correlati sono onerosi per Youplus Assurance AG, in termini di spese per il personale e organizzative. I costi sono coperti da oneri, compensi, commissioni, sconti, rimborsi e altri benefici monetari che Youplus Assurance AG applica al contratto o che riceve da terzi in relazione alla prestazione di servizi erogati al cliente.

Le commissioni e le spese applicate ai contratti sono contenute nella documentazione acclusa alla domanda, sottoposta al cliente prima che venga presa una decisione di investimento.

Youplus Assurance AG paga delle commissioni agli intermediari professionisti indipendenti autorizzati che presentano la proposta, il cui importo è specificato nella documentazione acclusa alla domanda. Le commissioni pagate sono di due tipi: iniziali, versate all'emissione del contratto (dette up-front commissions), e continue (dette portfolio care commissions), calcolate in base al valore medio del contratto. Poiché Youplus Assurance AG non fornisce servizi di gestione degli investimenti e del patrimonio, questi servizi, su richiesta del cliente, sono effettuati da gestori patrimoniali esterni. Come specificato nella documentazione informativa relativa agli investimenti, essi ricevono un compenso per la prestazione resa.

Benefici monetari

Youplus Assurance AG potrà pagare a terzi, per esempio distributori di prodotto o proponenti, una parte dei benefici monetari percepiti o delle spese e commissioni che il cliente paga a Youplus Assurance AG.

L'importo esatto dei benefici monetari versati dipende da vari fattori, come il volume dell'investimento o in generale, il fatturato del singolo prodotto.

Benefici non monetari

Youplus Assurance AG potrà ricevere benefici non monetari da fornitori di prodotto e intermediari finanziari e potrà offrire benefici non monetari a distributori di prodotto, gestori patrimoniali esterni, proponenti e altre terze parti.

I benefici non monetari offerti o ricevuti da Youplus Assurance AG includono, per esempio, materiale di marketing, analisi finanziarie o formazione sui prodotti.

In particolare, Youplus Assurance AG potrà ricevere da intermediari finanziari ricerche di investimento che le consentano di sviluppare prodotti assicurativi vita più sofisticati.

Poiché gli incentivi ricevuti o offerti da Youplus Assurance AG possono variare sensibilmente, le informazioni fornite in precedenza coprono solo gli aspetti essenziali.

Su richiesta è possibile ottenere informazioni più dettagliate sulla natura e/o l'entità di tali spese, commissioni o benefici o, se il calcolo non può essere verificato, sul metodo di calcolo dell'importo.